Pénzügyi szolgáltatók pénzmosás elleni új szabályzata - Ügyvezetők lapja előfizetőknek ingyenesen!

Cégvezetés 2017-08-21

Nyomtatás

Forrás: Adonet

Hamarosan elkészülünk vele - és letölthető lesz a pénzügyi vállalkozók, hiteltanácsadók, közvetítők, alkuszok, pénzváltók új pénzmosás elleni szabályzata. Az MNB gyorsabb volt, mint az NGM - már közzétette a saját végrehajtási rendeletét és útmutatóját.

A Magyar Nemzeti Bank közzétette honlapján a pénzügyi szolgáltatók belső szabályzatának elkészítésére vonatkozó Segédletét, továbbá a bizalmi vagyonkezelők egységes szabályzatát.

Az MNB Segédlet nem ad minden téren egy az egyben átvehető szabályozást, a szolgáltatónak sok helyen magának kell megalkotnia, (kitalálnia) az elvárt szabályozást. Ez nem egyszerű feladat. Ehhez még a bizalmi vagyonkezelők egységes - adaptációra kész - szabályzata sem ad mindig eligatíást. Kérdés, hogyan fogja a felügyeleti hatóság a szabályzatok jóváhagyása során értékelni azokat az egyébként nagyon vázlatos elemeket, amelyeket a pénzügyi szolgáltatók például a bizalmi vagyonkezelők egységes szabálytaából vesznek át.

Problémának látom, hogy a Segédlet nincs igazán összhangban a 21/2017. (VIII. 3.) NGM rendeletben meghatározott kötelező szabályzati tárgyakkal, és mintha még a Pmt-ben írtaknál is több kötelezettséget írna elő a szolgáltatók számára a belső szabályzattal kapcsolatban.

Sem a törvényből, sem az MNB rendeletből, sem a Segédletből nem világos, hogy mit várnak el a szabályozók és hatóságok a szolgáltatóktól a kockázatértékelés terén. Tiszázatlanok a reminológiák is. Talán azt gondolta a szabályalkotó, hogy a sok összehordott szövegből és annak ellenére is a szolgáltatók úgyis tudják a feadataikat, majd kialakítják a helyes gyakorlatot. Jó lett volna, ha a Segédlet vagy akár a bizalmi vagyonkezelők egységes szabályzata részletesebb útmutatást ad a kockázatértékelés feladatairól - mert amit adnak, az segítségként értékelhetetlen.

A Segédlet több helyen terljesen magára hagyja a szolgáltatót, illetve a belső szabályzatok leendő készítőit - akiknek az odavetett szűkszavú parancsokból a "Vajon itt mire gondolhatott itt a költő?" színtű feladványokat kell megoldaniuk.

Mindezen dilemmák felvetése közben keményen dolgozunk a pénzügyi szolgáltatók számára egy használható mintaszabályzat elkélszítésén - amelyet az Ügyvezetők lapja előfizetők ingyenesen letölthetnek majd.